在合規(guī)與業(yè)務(wù)沖突時(shí)，領(lǐng)導(dǎo)說(shuō)得最多的一句話就是：“你提出的風(fēng)險(xiǎn)我們知道了，但業(yè)務(wù)還得做，出了問(wèn)題你也不用擔(dān)責(zé)任。”在這種情形下，合規(guī)往往會(huì)放水，同時(shí)好像也盡到了合規(guī)應(yīng)盡的義務(wù)，真是如此嗎？

合規(guī)是否盡到了應(yīng)盡義務(wù)，這關(guān)系到合規(guī)管理的邊界到底可以抵達(dá)哪里，只是風(fēng)險(xiǎn)提示還是業(yè)務(wù)判斷。這么一說(shuō)可能大家都會(huì)明白，在關(guān)鍵的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)前，如果能做出獨(dú)立的業(yè)務(wù)進(jìn)退判斷才是合規(guī)的真正價(jià)值。

另一個(gè)問(wèn)題，合規(guī)不用擔(dān)責(zé)則更不必多言。美國(guó)監(jiān)管的懲罰案例早已顯示，不僅合規(guī)要承擔(dān)民事責(zé)任，還要接受行政罰款，再?lài)?yán)重的瀆職可能會(huì)承擔(dān)刑責(zé)。這將意味著合規(guī)人員職業(yè)生涯的終結(jié)，再無(wú)從業(yè)可能。

如果有人說(shuō)合規(guī)僅僅事關(guān)律師，律師搞定就可以了，那就可以知道他根本沒(méi)有做過(guò)合規(guī)。正確的說(shuō)法應(yīng)該是：沒(méi)有律師搞不定合規(guī)，只有律師也搞不定合規(guī)。

一個(gè)成熟的合規(guī)部當(dāng)然要有精通法律的律師來(lái)統(tǒng)籌規(guī)劃，也要有熟悉財(cái)務(wù)、產(chǎn)品和市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的專(zhuān)家?guī)椭蓭熒钊肜斫鈽I(yè)務(wù)框架與核心。在許多公司內(nèi)部調(diào)查階段，非法律專(zhuān)業(yè)人士發(fā)揮的作用甚至比合規(guī)律師更重要。

一個(gè)專(zhuān)業(yè)的律師不一定可以勝任合規(guī)律師。就像首席法務(wù)官要求公司律師熟悉商業(yè)一樣，合規(guī)律師也面臨同樣的要求。如果一個(gè)合規(guī)律師不熟悉金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品或者企業(yè)的商業(yè)模式，其法律專(zhuān)長(zhǎng)反而會(huì)成為弱點(diǎn)，而一個(gè)融會(huì)貫通法律和商業(yè)的律師才能擔(dān)當(dāng)起統(tǒng)籌公司合規(guī)工作的重任。所以在很多大金融機(jī)構(gòu)中，我們可以看到合規(guī)官除了律師的身份外，本身也是一兩個(gè)領(lǐng)域的行業(yè)專(zhuān)家。

合規(guī)最怕的是監(jiān)管，特別是當(dāng)監(jiān)管部門(mén)嚴(yán)厲地向合規(guī)詢(xún)問(wèn)有關(guān)事項(xiàng)時(shí)，合規(guī)人員更是噤若寒蟬。為何會(huì)這樣呢?因?yàn)楹弦?guī)人員心知肚明東家哪些地方合法、哪些地方不合法，若一旦被監(jiān)管發(fā)現(xiàn)則是有意為之。很多時(shí)候合規(guī)人員在監(jiān)管機(jī)構(gòu)面前不得不顧左右而言他。

西方公司合規(guī)人員對(duì)待監(jiān)管的態(tài)度十分微妙，但絕不能用“害怕”這個(gè)詞。他們更接近于這樣一種心態(tài)——又恨又愛(ài)。“恨”是因?yàn)檎O(jiān)管之嚴(yán)，特別是氣急敗壞的政府還有意將法律責(zé)任穿透到個(gè)人，這真是聞所未聞；“愛(ài)”是因?yàn)檎冗M(jìn)的監(jiān)管體系促使企業(yè)不得不重視合規(guī)工作，合規(guī)人員在企業(yè)的地位和待遇都得到大幅提高，甚至說(shuō)合規(guī)這個(gè)飯碗就是政府給的也不為過(guò)。相比較而言，這種又愛(ài)又恨的關(guān)系才是一種更加正常的政商關(guān)系。

面對(duì)日趨嚴(yán)厲的政府監(jiān)管和層出不窮的監(jiān)管新規(guī)，很多金融機(jī)構(gòu)的高層都對(duì)合規(guī)提出——合規(guī)要幫助企業(yè)尋找灰色地帶并在這狹窄區(qū)域謀取利益。甚至有時(shí)以此為考核導(dǎo)向，讓合規(guī)工作都按這一方向調(diào)整。此時(shí)，合規(guī)更像業(yè)務(wù)的一部分而完全失去了獨(dú)立監(jiān)管功能。合規(guī)作為業(yè)務(wù)的智囊出謀劃策，能否成就業(yè)務(wù)成為其實(shí)際考核指標(biāo)。

這絕對(duì)是一個(gè)非常危險(xiǎn)的信號(hào)，事實(shí)證明，大部分為企業(yè)灰色地帶出謀劃策的合規(guī)部門(mén)最后都害了公司。這樣的合規(guī)不僅沒(méi)有擔(dān)當(dāng)起本來(lái)應(yīng)該擔(dān)當(dāng)?shù)穆氊?zé)，還讓企業(yè)有一個(gè)錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，游走在合法與非法之間是一種本事。企業(yè)經(jīng)營(yíng)是一個(gè)長(zhǎng)跑，不是一兩筆買(mǎi)賣(mài)。某個(gè)階段的機(jī)會(huì)可能在整個(gè)賽程看來(lái)就是負(fù)擔(dān)，這時(shí)企業(yè)要敢于放棄。做正確的事情永遠(yuǎn)比正確地做事要重要得多。

合規(guī)部經(jīng)常講合規(guī)要“從娃娃抓起”，意思是合規(guī)要從企業(yè)底層的員工開(kāi)始做工作，逐步樹(shù)立企業(yè)的合規(guī)意識(shí)，最終形成全員合規(guī)文化。這種說(shuō)法在行內(nèi)雖然盛行，但卻難以被認(rèn)可，因?yàn)樗趯?shí)踐中根本行不通。

合規(guī)從來(lái)都是自上而下，而非自下而上。如果公司高層不重視合規(guī)，即使下層員工每個(gè)人都認(rèn)識(shí)到合規(guī)的重要性也沒(méi)有任何用處。事實(shí)上，常常因?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)有意無(wú)意中透露出不重視合規(guī)的一句話，而讓日積月累的合規(guī)工作毀于一旦。上行下效，底層的員工最善于察言觀色，如果高層不是從心底尊重合規(guī)，大家很容易敏感地捕捉到，況且，沒(méi)有人愿意主動(dòng)接受約束和監(jiān)管。

合規(guī)不被重視，就是因?yàn)閷?duì)于合規(guī)定位太過(guò)低端，把其等同于一般職能工作真是大錯(cuò)特錯(cuò)。合規(guī)不是一項(xiàng)日常工作，而是一項(xiàng)公司戰(zhàn)略。如果說(shuō)公司內(nèi)部有什么能跟企業(yè)戰(zhàn)略一決高下的機(jī)會(huì)，那絕對(duì)是合規(guī)遵從，因?yàn)樗鼈兌缄P(guān)系到公司的生死存亡。

一些公司的CEO提出，他們已經(jīng)將合規(guī)提升到了戰(zhàn)略高度。在整體不尊重合規(guī)的負(fù)環(huán)境之下，這樣的CEO的確值得稱(chēng)贊，但不得不說(shuō)，合規(guī)根本不需要提高到戰(zhàn)略高度，因?yàn)槠浔旧砭褪枪緫?zhàn)略。如此定位才能更加準(zhǔn)確地反映合規(guī)的價(jià)值。